ХК СДС

АО «Холдинговая компания «Сибирский деловой союз» (ХК «СДС») — российский холдинг, расположенный в Кемеровской области и Алтайском крае. Штаб-квартира компании расположена в г. Кемерово. Корпоративное управление предприятиями ХК «СДС» осуществляется через отраслевые холдинги: АО ХК «СДС—Уголь», ООО «СДС—Строй», ООО «СДС Медиахолдинг», ООО ХК «СДС—Энерго», ГК Азот и прочие компании. На предприятиях Холдинга трудятся 35 тыс. работников в девяти основных отраслях экономики.

→ Участники проекта:

• Торговый дом: ООО ТД «СДС-Трейд»;
• Отраслевые Холдинги: ОАО ХК «СДС-Уголь»;
• Предприятия ХК «СДС-Уголь» — угольные шахты и разрезы, предприятия, обогатительные фабрики, связанные производства;
• Предприятия ХК «СДС-Маш» — производство вагонов и химическое машиностроение, производство и ремонт электродвигателей и машин постоянного тока);
• Предприятия ООО «СДС-Строй»: производство ЖБИ, оказание лизинговых услуг.

В качестве информационных систем управления на всех предприятиях используется система Галактика ERP.

→ Цели проекта:

• автоматизация управления кредитным портфелем как отдельного предприятия, так и Группы компаний;
• контроль соблюдение графика погашения основного долга и процентов по заемным средствам;
• контроль залоговой массы по кредитным договорам;
• контроль соблюдение ковенантов (финансовых и нефинансовых).

→ Функциональный состав решения:

Решение включает в себя следующие функциональные блоки:

Блок «Учет полученных кредитов»

• Ведение кредитных договоров различных видов, в том числе:

— овердрафтов с различными периодами действия лимита;

— финансового лизинга с расчетом процентов к начислению и к оплате по разным ставкам годовых при компенсации части процентов предприятию со стороны Отраслевого Холдинга;

— кредитных линий возобновляемых и невозобновляемых с отражением подчиненных траншей.

• Ведение мультивалютных кредитных договоров с возможностью пересчета суммовых показателей по необходимому курсу валюты, в т.ч. прогнозному, а также учет конверсионных операций для расчета неизрасходованной суммы кредита.
• Учет и контроль индивидуальных и совокупных лимитов (при рефинансировании) по кредитным договорам.
• Учет и контроль залоговой массы по кредитным договорам, в т.ч. учет залога основных средств, материальных ценностей, имущественных прав, акций, уставного капитала с возможностью формирования печатной формы книги залогов.
• Переформирование графиков платежей с учетом досрочного гашения как в случае уменьшения срока кредита, так и в случае уменьшения ежемесячного платежа и изменения процентной ставки.

Блок «Ковенанты»

• Расчет и контроль значений показателей ковенантов как индивидуальных, так и совокупных по кредитным договорам:

— ввод информации по ковенантам в разрезе Кредитных договоров;

— ввод порядка расчета (формул), используемых для расчета контрольных показателей ковенантов с использованием мастера формирования формул;

— расчет показателей по формулам.

• Формирование интерактивной аналитической отчетности.

Интерфейс работы с Книгой ковенант представлен ниже.

Блок «Консолидация»

• Передача информации по ковенантам в Консолидированную базу в целях контроля исполнения ковенантов на уровне Отраслевого Холдинга и формирования Консолидированного кредитного портфеля.

Блок модуля «Платежный календарь»

• Контроль лимитов (бюджетов) по статье и ЦО при согласовании Заявок на расходование средств и Финансовых обязательств.
• Контроль договорных условий при согласовании Заявок на расходование средств и Финансовых обязательств. Доработана эргономика карточки договора в части внесения информации по условиям исполнения.
• Контроль дебиторского-кредиторской задолженности при согласовании Заявок на расходование средств и Финансовых обязательств.
• Запрет изменения статуса Заявок и Финансовых обязательств.
• Формирование реестров на оплату для согласования платежей с Холдинговой компанией. Выгрузка реестров в xml.

→ Результаты выполнения проекта:

По итогам реализации проекта руководством Холдинговой компании «СДС» принято решение о тиражировании разработанного функционала на все связанные и аффилированные предприятия, использующие систему Галактика EPR.